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黑天鹅事件!工行回应电子票据风险事件

时间:2016-08-12 12:47 来源: 作者: 编辑:香草 阅读:
银行票据再曝“黑天鹅”事件。昨日有消息称,工商银行河北廊坊分行被虚假材料骗签了13亿元电子票据。对此,廊坊分行相关负责人回应北京商报记者称,这一消息不符合实际。

  银行票据再曝“黑天鹅”事件。昨日有消息称,工商银行河北廊坊分行被虚假材料骗签了13亿元电子票据。对此,廊坊分行相关负责人回应北京商报记者称,这一消息不符合实际。

  昨日坊间纷传,有不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理接入的方式开出了13亿元电票。这些电票开出时,采用了多家企业作为出票人,开票行为工商银行,承兑行为焦作中旅银行。最后这些电票辗转到恒丰银行贴现。近期,恒丰银行发现问题后已经报案。利用虚假材料开户的人士疑为焦作中旅银行的离职员工,此前就对该行情况非常熟悉,甚至知道该行印章的暗记,因此伪造的材料和印章很逼真。

  工行相关负责人表示,近日该行在账户监测和检查中发现,焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施,并将相关情况通报了票据转贴现买入行。

  即便如此,市场仍对工行廊坊分行的业务操作是否合规抱有质疑,该行是否严格进行了法定代表人的面签,以及是否存在工作人员参与其中的情况。另一方面,今年已有多家银行卷入票据风波,但均为纸质票据,纸票流通环节的漏洞因此引起关注,业内认为,应推广电子票据,从而规避纸票流通过程中存在的风险。而此次工行被曝出的却恰恰是大家心目中相对安全的电子票据。

  某商业银行人士对北京商报记者表示,今年以来,随着票据风险的爆发,监管层已经加强了对票据业务的监管,银行也开始整顿票据业务,自查非常严格,所以“感觉这样的事情发生概率不高,但不排除银行内部员工操作不规范”。

  事实上,就在此前一天,银监会已于7月向银行业金融机构下发了全面自查的通知,要求10月31日前完成,并将于11月底前接受监管层检查。自查要求中,对于票据业务,银监会特别提出“重点检查”的要求。多家银行和信托公司人士向北京商报记者证实了这一文件。今年5月,央行也曾联合银监会发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》,要求强化票据业务内控管理,坚持贸易真实性要求,严禁资金空转,严格规范同业账户管理。
 

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